مهم‌ترین نکات
- شرکت Circle مدعی است که همیشه برای ایجاد یک محیط مالی امن، با نهادهای دولتی و قانون‌گذاران همکاری نزدیک داشته است.
- ZachXBT، محقق بلاک‌چین، شرکت Circle را به تعلل در مسدود کردن آدرس‌های مرتبط با گروه Lazarus و صرافی Garantex متهم کرده است.
- این رویارویی، تنش میان رعایت قوانین شرکتی و سرعت اجرای تراکنش‌ها در بلاک‌چین را برجسته می‌کند.
این هفته، یک مناقشه عمومی در شبکه‌های اجتماعی شکل گرفت. در این مناقشه، ZachXBT، محقق بلاک‌چین، ادعاهای Circle مبنی بر همکاری نزدیک با نهادهای دولتی را به چالش کشید. این اختلاف، پرسش بزرگ‌تری را مطرح می‌کند: صادرکنندگان استیبل‌کوین چگونه می‌توانند ضمن پایبندی به شفافیت و ماهیت باز ارزهای دیجیتال، مقررات را نیز رعایت کنند؟
سخنرانی کلیدی Circle: ادعای همکاری با قانون‌گذاران
در روز دوشنبه، ۱۸ اوت ۲۰۲۵، Circle، صادرکننده دلار آمریکا (USDC)، در بستری X (توییتر سابق) به سفر ۱۲ ساله خود در صنعت پرداخت پرداخت. این شرکت بر رویکرد خود مبنی بر همکاری مستقیم با دولت‌ها و قانون‌گذاران برای تحقق آنچه «اینترنت پول» می‌نامد، تأکید کرد. جرمی آلر، مدیرعامل Circle، اظهار داشت: «شما باید با دولت‌ها همکاری کنید؛ هیچ جایگزینی وجود ندارد.» او به یک مطالعه موردی اشاره کرد که تلاش‌های Circle را در ایجاد اعتماد، تأثیرگذاری بر سیاست‌ها و ساختن یک سیستم مالی امن‌تر نشان می‌داد. این پیام، Circle را به‌عنوان یک نهاد پاسخگو و متعهد به شفافیت و نظارت قانونی در میان افزایش نظارت‌ها بر صادرکنندگان استیبل‌کوین معرفی کرد.
واکنش و پاسخ ZachXBT: accusations of delay
با این حال، همه این روایت را نپذیرفتند. کمی پس از پست Circle، ZachXBT – یک محقق معتبر بلاک‌چین – پاسخی انتقادی منتشر کرد و Circle را به اغراق در چابکی و پاسخگویی خود به دستورات دولتی متهم کرد.
بر اساس اظهارات وی در X (توییتر سابق)، هسته اصلی انتقادات به دو رویداد کلیدی مربوط می‌شود:
- پرونده گروه Lazarus: این گروه هکری کره‌شمالی که توسط وزارت خزانه‌داری آمریکا تحریم شده است، با برخی از بزرگترین نقض‌های امنیتی در DeFi (از جمله Bybit، Ronin Network، Horizon Bridge و Atomic Wallet) مرتبط است. طبق گفته ZachXBT، در حالی که سایر صادرکنندگان استیبل‌کوین مانند Tether به سرعت آدرس‌های تحریم شده مرتبط با Lazarus را مسدود کردند، Circle چندین ماه طول کشید تا این کار را انجام دهد.
- مسئله Garantex: صرافی روسی Garantex در سال ۲۰۲۲ به دلیل تسهیل پولشویی توسط OFAC تحریم شد. ZachXBT خاطرنشان کرد که Circle با وجود اطلاعیه‌های عمومی تحریم از سوی مقامات آمریکایی، آدرس‌های مرتبط با Garantex را به موقع مسدود نکرد.
اهمیت این مناقشه: تعارض میان نظارت و دنیای واقعی
بررسی این دو مورد نشان می‌دهد که موضوع فراتر از سرعت رعایت مقررات است و به یک پارادوکس عمیق‌تر برای صادرکنندگان استیبل‌کوین اشاره دارد: از یک سو، آن‌ها باید به‌عنوان شریک دولت‌ها عمل کنند تا پذیرش گسترده «دلار دیجیتال» را تسهیل کنند. از سوی دیگر، با فشارهای جامعه ارز دیجیتال و ناظران مستقل برای اقدام قاطع و سریع علیه نهادهای تحریم شده مواجه هستند. این نقد نشان می‌دهد که روایت Circle از همکاری بی‌دردسر ممکن است ساده‌سازی بیش از حد باشد.
انتظارات قانون‌گذاران صرفاً شامل انطباق نهایی نیست، بلکه اجرای به‌موقع توسط صادرکنندگان استیبل‌کوین برای جلوگیری از سوءاستفاده توسط بازیگران مخرب را نیز در بر می‌گیرد. تأخیرها می‌تواند به عنوان تردید یا حتی ترجیح منافع تجاری بر پروتکل‌های امنیتی جهانی تلقی شود. برای Circle – که USDC را به‌عنوان محصولی دوست‌دار قانون‌گذارتر نسبت به رقبایی مانند Tether تبلیغ کرده است – این ادعاها خطرات اعتباری به همراه دارد.
Circle به طور مداوم بر شفافیت، گزارش‌دهی/اطمینان‌بخشی حسابرسی و همکاری با دولت‌ها تأکید کرده است. با این وجود، منتقدان استدلال می‌کنند که این ادعاها باید با شواهد روشن و رویه‌های اجرایی یکپارچه پشتیبانی شوند. تا زمان نگارش این مطلب، Circle هیچ واکنشی به ادعاهای ZachXBT نداشته است. اینکه آیا این شرکت بیانیه رسمی صادر می‌کند یا سکوت اختیار می‌کند، می‌تواند رویکرد آن را به انتقاد در محیطی با فشار فزاینده قانونی نشان دهد.
تحلیل فاندفا: پل زدن بر شکاف
این مناقشه، شکاف مستمر میان رعایت مقررات و ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال را آشکار می‌سازد. چگونگی پیمایش صادرکنندگانی مانند Circle در الزامات OFAC و AML/CFT (مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم) و انتظارات برای اجرای تراکنش‌ها در بلاک‌چین با حداقل اصطکاک، مستقیماً بر اعتبار و پذیرش آن‌ها در بازارهای قانون‌مند تأثیر می‌گذارد. تعامل بلادرنگ با لیست‌های تحریم و اقدام پیشگیرانه در مسدود کردن دارایی‌ها، اکنون به متغیرهای کلیدی ایجاد اعتماد در سیستم‌های مالی دیجیتال تبدیل شده‌اند.