در یک نگاه
- مقامات آمریکایی به دلیل محدودیت منابع و تخصص، در نظارت بر پایبندی تحریم‌ها به صرافی‌های ارز دیجیتال و فعالان صنعت تکیه می‌کنند.
- دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) آدرس‌های ارز دیجیتال را به فهرست تحریم‌های خود اضافه کرده است که نشان‌دهنده سازگاری با دارایی‌های دیجیتال است.
- دولت آمریکا تلاش زیادی برای درک ارزهای دیجیتال می‌کند، اما سرعت نوآوری در این حوزه چالش‌برانگیز است.
- رویکرد فعلی ممکن است فعالیت‌های ارز دیجیتال را از آمریکا خارج کرده و شرکای بین‌المللی را دور سازد.
- ارزهای دیجیتال متمرکز بر حریم خصوصی، ردیابی و نظارت را دشوار کرده و می‌توانند بستری برای فعالیت‌های غیرقانونی باشند.
واگذاری نظارت بر تحریم‌ها به بخش خصوصی در آمریکا
دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) در وزارت خزانه‌داری آمریکا مسئول وضع تحریم‌ها علیه تهدیدات امنیت ملی است. با این حال، در زمینه نظارت بر استفاده از دارایی‌های دیجیتال برای فعالیت‌های غیرقانونی، مقامات آمریکایی با کمبود منابع و تخصص مواجه هستند. این امر منجر به اتکای فزاینده به صرافی‌های ارز دیجیتال و سایر فعالان صنعت برای اجرای این نظارت شده است.
OFAC رویکرد خود را با اضافه کردن آدرس‌های ارز دیجیتال به فهرست تحریم‌هایش تطبیق داده است. این اقدام اخیراً با اضافه شدن دو شهروند چینی که متهم به پولشویی برای گروه لازاروس کره شمالی بودند و آدرس‌های مرتبط با ارز دیجیتالشان، مورد توجه قرار گرفت. این رویه اولین بار در سال ۲۰۱۸ در مورد دو فرد ایرانی اعمال شد.
💡 جسی اسپیرو، رئیس سیاست‌گذاری در شرکت تحلیل بلاک‌چین Chainalysis، این اقدام را نشان‌دهنده استفاده پیشرفته خزانه‌داری از تکنیک‌های تحقیقاتی بلاک‌چین و تمایل به هدف قرار دادن تسهیل‌کنندگان عملیات غیرقانونی دانست.
سازگاری در حال تحول با دارایی‌های دیجیتال
نگرانی OFAC نسبت به ارزهای دیجیتال با توجه به پتانسیل استفاده آنها در کشورهایی که تحت تحریم آمریکا هستند، قابل درک است. تلاش‌های گسترده کره شمالی در هک صرافی‌ها، اقدامات ونزوئلا برای ایجاد پتروی با پشتوانه نفت، و جاه‌طلبی‌های ایران برای توسعه ارز دیجیتال مستقل، به بدبینی مقامات آمریکایی نسبت به این صنعت دامن زده است.
با وجود اینکه OFAC کیف پول‌های خاصی را تحریم کرده است، تعامل مستقیم آنها با فضای ارز دیجیتال و سایر نهادهای دولتی آمریکا محدود بوده است. رگولاتورها که به سیستم‌های مالی سنتی عادت کرده‌اند، در سازگاری با پیچیدگی‌های این اکوسیستم جدید با چالش مواجه شده‌اند.
📍 اریک لوربر، معاون شبکه یکپارچگی مالی در بنیاد دفاع از دموکراسی، تأیید کرد که دولت آمریکا در یکی دو سال گذشته تلاش قابل توجهی برای درک این حوزه انجام داده و اکنون درک کلی از وضعیت دارد.
jc-text ⚡ جسی اسپیرو نیز موافقت کرد که رگولاتورهای مالی مرتبط، از جمله FinCEN، OFAC، و دفتر سیاست‌گذاری تأمین مالی تروریسم و جرایم مالی (TFFC) در وزارت خزانه‌داری، در حال افزایش فعالیت خود بر روی ارزهای دیجیتال و شناسایی و هدف قرار دادن بازیگران مخرب هستند.
با این حال، یاایا فانوسی، تحلیلگر سابق مبارزه با تروریسم سیا، دیدگاه محتاطانه‌تری ارائه داد و افزایش تسلط نظارتی بر ارزهای دیجیتال را سوختن آهسته توصیف کرد و به چالش‌های سرعت بخشیدن به درک این فناوری اشاره نمود.
h2-heading 📊 سرعت بالای نوآوری در صنعت ارز دیجیتال، یک مانع مهم است. تانوی راتنر، مدیرعامل Policy 4.0، مشاهده کرد که تلاش‌های OFAC اغلب توسط پیشرفت‌های صنعت در پنهان کردن تراکنش‌ها سبقت گرفته می‌شود.
“آنها کاملاً مجهز هستند. تنها چیزی که آنها را شکست می‌دهد، سرعت نوآوری در پنهان کردن تراکنش‌ها است.”
اتکای OFAC به صنعت برای انطباق
رویکرد OFAC به دارایی‌های دیجیتال، مشابه سیستم‌های مالی سنتی است. مقامات به مؤسسات مالی و صرافی‌های ارز دیجیتال، به‌ویژه آن‌هایی که در آمریکا فعالیت می‌کنند، برای اجرای پروتکل‌های امنیتی و انطباق و مسدود کردن دارایی‌های تحریم‌شده تکیه می‌کنند.
یاایا فانوسی توضیح داد که نقش دولت صرفاً نظارت بر تراکنش‌های ورودی و خروجی نیست، بلکه اتکا به نهادهای خارجی مانند صرافی‌ها برای علامت‌گذاری فعالیت‌های مشکوک و گزارش‌های تحقیقی ضروری است.
“شاید بتوانم یک افسانه را برطرف کنم. اینطور نیست که دولت مجبور باشد بر آنچه وارد و خارج می‌شود تمرکز کند. شما باید به دیگران تکیه کنید، باید به صرافی‌هایی که چیزها را علامت‌گذاری می‌کنند تکیه کنید، باید به روزنامه‌نگاران تحقیقی تکیه کنید.”
p-text 📍 رگولاتورها از کسب‌وکارهای فضای ارز دیجیتال انتظار دارند برنامه‌های مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) را پیاده‌سازی کنند. این اقدامات، در حالی که برای مؤسسات مالی سنتی استاندارد هستند، اغلب با ویژگی‌های ذاتی ارزهای دیجیتال مانند سرعت تراکنش، دسترسی جهانی و سهولت انتقال در تضاد است.
دیوید آدسنیک، مدیر تحقیقات در بنیاد دفاع از دموکراسی، این سوال را مطرح کرد که آیا قوانین موجود به طور کافی با چشم‌انداز دارایی‌های دیجیتال سازگار شده‌اند و پیشنهاد داد که خزانه‌داری در تلاش برای اعمال قوانین فعلی در این حوزه جدید است.
h2-heading ⚡ جان راث، رئیس بخش انطباق در صرافی ارز دیجیتال Bittrex، موافقت کرد که رویکرد OFAC به ارزهای دیجیتال، رویکرد آن به ارز فیات سنتی را منعکس می‌کند. OFAC نهادها یا افراد را تعیین می‌کند و انتظار دارد صرافی‌ها سیستم‌های لازم برای جلوگیری از تراکنش با آنها را داشته باشند.
“رویکرد OFAC به ارز دیجیتال تقریباً مشابه فیات است. OFAC تعیین می‌کند، اما انتظار دارد صرافی‌ها برنامه‌هایی برای جلوگیری از تراکنش به/از افراد/کشورهای ممنوعه داشته باشند. این واقعاً با یک بانک سنتی تفاوت زیادی ندارد.”
iy-text 📍 در حالی که راث در مورد گشودگی OFAC ابراز خوش‌بینی کرد، چالش‌های منحصر به فردی را که ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کنند پذیرفت و بیان داشت که انطباق الزامات انطباق سنتی با ماهیت منحصر به فرد دارایی دیجیتال، چالش اصلی است.
“من فکر می‌کنم الزامات روشن هستند. چالش، انطباق آن الزامات با ماهیت منحصر به فرد ارز دیجیتال است.”
سابقه Bittrex با OFAC قابل توجه است. این صرافی برای دو سال حساب‌های ایرانی را مسدود کرد تا اینکه در ماه نوامبر از OFAC مجوز دریافت کرد. جزئیات چگونگی حل و فصل این اختلاف نامشخص است.
h2-heading 📊 شرکت‌های تحلیل بلاک‌چین مانند Chainalysis و Elliptic اغلب توسط کارشناسان این حوزه ذکر می‌شوند. Chainalysis به طور فزاینده‌ای حیاتی شده است و با سازمان‌های دولتی برای تحقیق در مورد تراکنش‌های بلاک‌چین برای فعالیت‌های مشکوک همکاری می‌کند. این شرکت قراردادهای فعالی با IRS، اداره مبارزه با مواد مخدر، و اجرای مهاجرت و گمرکات دارد و در ماه‌های اخیر بیش از ۱.۱ میلیون دلار قرارداد با FBI منعقد کرده است.
حتی شرکت‌های داخلی ارزهای دیجیتال برای مسیریابی تعهدات نظارتی، به شرکت‌هایی مانند Chainalysis متکی هستند. راث اشاره کرد که صرافی‌های آمریکایی به طور جهانی از خدماتی مانند Chainalysis و Elliptic برای اسکن بلاک‌چین‌ها برای ارتباط با نهادهای تحریم شده و اجرای کنترل‌های داخلی استفاده می‌کنند.
“تمام صرافی‌های آمریکایی از همان سرویس‌هایی (Chainalysis و Elliptic) استفاده می‌کنند که بلاک‌چین را برای یافتن ارتباط با این نوع مشتریان جستجو می‌کنند و سایر کنترل‌های داخلی را در اختیار دارند.”
افزایش تقاضا برای انطباق، بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال و شرکت‌های مرتبط را به شراکت با شرکت‌های تحلیل بلاک‌چین مورد تأیید دولت کشانده است. یکی از نمایندگان Chainalysis رشد این شرکت را با اشاره به انطباق نظارتی به عنوان یک محرک اصلی برای مشتریان جدید صرافی ارز دیجیتال که فناوری آنها را پذیرفته‌اند، توضیح داد.
“ما تعداد مشتریان خود را در دو سال گذشته ۲۹۰٪ افزایش داده‌ایم و مشتریان جدید صرافی ارز دیجیتال، انطباق نظارتی را به عنوان دلیل اصلی پذیرش فناوری ما ذکر می‌کنند.”
انتقادات از رویکرد فعلی
iy-text 💡 اثربخشی اقدامات امنیتی اغلب تنها زمانی آشکار می‌شود که از آسیب‌های احتمالی جلوگیری کنند. با این حال، این حفاظت‌ها ممکن است ناخواسته مشاغل قانونی را جریمه کنند در حالی که برای رسیدگی به چالش‌های فنی پیچیده‌تر تلاش می‌کنند. به عنوان مثال، تحریم‌های آمریکا علیه صنعت استخراج ایران، ممکن است فراتر از قابلیت‌های فنی اجرای خزانه‌داری باشد.
h2-heading 📍 یک مانع فنی قابل توجه، مسئله ارزهای دیجیتال با تمرکز بر حریم خصوصی، مانند Monero (XMR) و Dash (DASH) باقی می‌ماند. فانوسی اشاره کرد که ردیابی تراکنش‌ها در این ارزهای دیجیتال همچنان یک چالش است که هیچ راه‌حل قطعی برای آن یافت نشده است.
“من فکر نمی‌کنم کسی هنوز آن را حل کرده باشد.”
مدیرعامل CipherTrace، یک شرکت تحلیل بلاک‌چین، پیش‌بینی کرد که رفتار کردن با تأمین مالی ارز دیجیتال مشابه بانکداری سنتی می‌تواند کاربران را به سمت استفاده از ارزهای دیجیتال با بهبود حریم خصوصی سوق دهد و نظارت OFAC را بیشتر پیچیده کند.
“همانطور که ما این عدم ناشناس‌سازی بیشتری را تجربه می‌کنیم و این موضوع بیشتر شبیه بانکداری می‌شود، من فکر می‌کنم یک پیامد ناخواسته این خواهد بود که تلاش هماهنگی برای استفاده از این ارزهای بهبود یافته حریم خصوصی صورت خواهد گرفت.”
h2-heading 📊 افزایش نظارت و انتظارات نظارتی بر صرافی‌های ارز دیجیتال از نظر مالی تأثیر می‌گذارد. نمایندگان Coinbase و Kraken اشاره کرده‌اند که نظارت بیش از حد از سوی رگولاتورها بر سودآوری آنها تأثیر می‌گذارد و بر هزینه‌های مربوط به استخدام کارکنان حقوقی اضافی و ابزارهای انطباق خارجی تأکید می‌کنند.
jc-text 📍 جان راث بیان کرد که یک صرافی ارز دیجیتال سازگار، نیاز به یک دپارتمان انطباق اختصاصی و ابزارهای شخص ثالث لازم برای جلوگیری از معامله با بازیگران بد دارد. او این را به عنوان “قیمت ورود” برای فعالیت در بازار آمریکا توصیف کرد.
“یک صرافی ارز دیجیتال سازگار قطعاً نیاز به یک دپارتمان انطباق اختصاصی، با انواع ابزارهای شخص ثالث لازم برای اطمینان از اینکه با بازیگران بد معامله نمی‌کنند، دارد. این قیمت ورود برای انجام کسب و کار در ایالات متحده است و اکثر شرکت‌های ارز دیجیتال این را درک می‌کنند. اگر اینطور نباشد، من فکر می‌کنم خطرات قابل توجهی وجود دارد.”
هزینه‌های مربوط به به‌روز ماندن با الزامات در حال تحول و اغلب نامشخص OFAC می‌تواند برای کسب‌وکارهای جدید بازدارنده باشد و به طور بالقوه آنها را مجبور به توقف عملیات در ایالات متحده کند. این امر منجر به این شده است که صرافی‌هایی مانند Binance عملیات محدودتری در ایالات متحده (Binance.US) راه‌اندازی کنند و Digitex پس از نشت داده، الزامات KYC را حذف کند.
p-text 📍 در حالی که ایالات متحده یک اقتصاد جهانی بزرگ است، بیرون راندن صرافی‌ها از کشور لزوماً مشکل استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال را حل نمی‌کند. بازیگران بد می‌توانند سازگار شده و از آربیتراژ نظارتی بهره‌برداری کنند. آسیب‌پذیرترین طرف‌ها در برابر این انتظارات سخت‌گیرانه، صرافی‌هایی هستند که برای انطباق قانونی تلاش می‌کنند.
h2-heading ⚡ جدای از تأثیرات فوری بر صرافی‌ها، این اقدامات سخت‌گیرانه دسترسی آمریکا به خدمات ارزهای دیجیتال را محدود می‌کند. تحریم‌های بیش از حد تهاجمی همچنین می‌تواند متحدان آمریکا را تشویق کند تا خارج از سیستم‌های اقتصادی تحت نفوذ آمریکا عمل کنند، که ممکن است رشد اقتصادی و اثربخشی تحریم‌های آینده را مختل کند.
پتانسیل بیگانه کردن اقتصاد جهانی
jc-text 📍 پیامدهای تحریم‌های شدید آمریکا فراتر از حوزه ارزهای دیجیتال است. گزارش‌های اخیر هشدار داده‌اند که استفاده گسترده آمریکا از تحریم‌های اقتصادی و جنگ می‌تواند بازار بین‌المللی را به سمت جستجوی جایگزین‌هایی برای دلار آمریکا سوق دهد.
h2-heading ⚡ در مورد مسدود کردن حساب‌های ایرانی توسط Bittrex، این صرافی از ترس OFAC اقدام کرد، حتی اگر OFAC ممکن بود هیچ مبنای قانونی مستقیمی برای اجبار به چنین مسدودی نداشته باشد. اریک لوربر اشاره کرد که دولت آمریکا ممکن است فاقد اختیار قانونی برای مسدود کردن دارایی‌های افراد در کشورهای خارجی باشد که به طور خاص توسط تحریم‌ها هدف نگرفته‌اند.
p-text 📍 استفاده از صرافی‌ها برای دور زدن محدودیت‌های قانونی ممکن است باعث ایجاد حسن نیت در میان جمعیت‌های آسیب‌دیده نشود و می‌تواند مغایر با اصول سرمایه‌داری آمریکا به نظر برسد.
h2-heading 📍 لوربر بیشتر توضیح داد که نفوذ OFAC در خارج از کشور محدودیت‌هایی دارد. او خاطرنشان کرد که یک مؤسسه مالی اروپایی ممکن است مبنای قانونی برای مسدود کردن وجوه یک شهروند ایرانی که توسط OFAC تعیین شده است، نداشته باشد اگر وجوه به مؤسسه آنها منتقل شود.
jc-text ⚡ تانوی راتنا، چالش‌هایی را که آمریکا در جلب حمایت بین‌المللی برای سیاست‌های تحریم خود با آن روبرو است، برجسته کرد. او تأکید کرد که تغییرات یکجانبه در موضع آمریکا توسط سایر کشورها، به ویژه آن‌هایی که منافع اقتصادی و سیاسی متفاوتی دارند، لزوماً پذیرفته نخواهد شد.
“ایالات متحده به طور یکجانبه موضع خود را تغییر داد و دیگران لزوماً نمی‌خواهند همراه شوند. شما نمی‌توانید تحریم‌ها را به طور یکجانبه اعمال کنید. همچنین همه علاقه‌مند یا تهدید شده توسط ایران نیستند. به نگرش اروپایی‌ها، چینی‌ها، هندی‌ها نسبت به ایران نگاه کنید.”
نقش ارزهای دیجیتال در تحریم‌های جهانی
p-text 💡 در چارچوب گسترده‌تر تحریم‌های OFAC، ارزهای دیجیتال جزء کوچکی را تشکیل می‌دهند، اما ماهیت پویا، سرعت و توانایی عبور از مرزهای ملی، آن را به یک عامل قابل توجه تبدیل کرده است. ارزهای دیجیتال همچنین چالش‌هایی را برای سیستم‌های مالی تثبیت شده مانند SWIFT ایجاد می‌کنند.
h2-heading 📍 سال‌های آینده در تعیین رابطه وزارت خزانه‌داری آمریکا با ارزهای دیجیتال و ظرفیت آن برای سازگاری با سیستم‌های مالی جهانی در حال تحول، تعیین‌کننده خواهد بود. واکنش OFAC به نوآوری‌های ارز دیجیتال به عنوان شاخصی از اولویت‌های آن و تمایلش به پذیرش تغییر عمل خواهد کرد.
jc-text ⚡ Cointelegraph چندین بار برای تماس با OFAC برای اظهار نظر تلاش کرده است، اما پاسخی دریافت نکرده است. این مقاله در صورت ارائه اطلاعات بیشتر به‌روزرسانی خواهد شد.
جمع‌بندی
jc-text 📍 دولت ایالات متحده با پیچیدگی‌های ارزهای دیجیتال و اجرای تحریم‌ها دست و پنجه نرم می‌کند و به طور فزاینده‌ای به بازیگران صنعت برای قابلیت‌های نظارتی خود متکی است. چالش‌های مداومی مانند تحول سریع دارایی‌های دیجیتال، به ویژه ارزهای حریم خصوصی، وجود دارد.
p-text ⚡ رویکرد فعلی واگذاری نظارت و تحمیل الزامات سخت‌گیرانه ممکن است ناخواسته عملیات ضروری ارزهای دیجیتال را از کشور خارج کند، روابط اقتصادی بین‌المللی را تضعیف نماید و اثربخشی بلندمدت سیاست تحریم آمریکا را محدود کند.