در یک نگاه
- Securitize با همکاری BNY Mellon، صندوقی توکنیزه شده برای دسترسی سرمایه‌گذاران به اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن (CLO) با رتبه AAA راه‌اندازی کرده است.
- این همکاری با هدف جذب بخش بزرگی از بازار جهانی CLO (بیش از ۱.۳ تریلیون دلار) به حوزه بلاکچین و افزایش شفافیت و دسترسی به اعتبارات با کیفیت انجام می‌شود.
- پروتکل اعتباری Grove قصد دارد مبلغ ۱۰۰ میلیون دلار را در این صندوق سرمایه‌گذاری کند که منوط به تایید حاکمیتی است.
Securitize، پلتفرم پیشرو در توکنیزه کردن دارایی‌های دنیای واقعی، صندوقی جدید با قابلیت توکنیزاسیون عرضه کرده است که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد مستقیماً از طریق بلاکچین به اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن (CLO) با رتبه AAA دسترسی پیدا کنند.
این اقدام مهم با همکاری بانک سرمایه‌گذاری جهانی BNY Mellon صورت گرفته است. طبق اعلام روز چهارشنبه، BNY Mellon مسئولیت نگهداری دارایی‌های زیربنایی این صندوق را بر عهده خواهد داشت و یکی از شرکت‌های تابعه این بانک نیز مدیریت پرتفوی صندوق را بر عهده خواهد گرفت.
با توجه به اینکه حجم انتشار جهانی اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن از مرز ۱.۳ تریلیون دلار گذشته است، Securitize و BNY Mellon در نظر دارند این کلاس از دارایی‌های اعتباری را که دارای رتبه AAA و نرخ شناور هستند، به بلاکچین وارد کنند تا دسترسی به آن‌ها از طریق زیرساخت‌های دیجیتال آسان‌تر شود.
Grove، پروتکل اعتباری در سطح سازمانی، آمادگی خود را برای سرمایه‌گذاری ۱۰۰ میلیون دلاری در این صندوق اعلام کرده است؛ این سرمایه‌گذاری منوط به دریافت تاییدیه لازم از بخش حاکمیتی اکوسیستم Sky است.
💡 توکنیزاسیون فرآیند تبدیل دارایی‌های واقعی مانند سهام، املاک و مستغلات یا بدهی به توکن‌های دیجیتال است که سپس در بلاکچین ثبت می‌شوند. این فرآیند می‌تواند نقدشوندگی بیشتری به دارایی‌های سنتی ببخشد و دسترسی جهانی به سرمایه‌گذاری را فراهم کند.
کارلوس دومینگو، مدیرعامل Securitize، اظهار داشت که این راه‌اندازی گام مهمی در جهت افزایش دسترسی، کارایی و شفافیت اعتبارات با کیفیت بالا از طریق زیرساخت‌های دیجیتال به شمار می‌رود.
این اعلامیه به دنبال اظهارنظرهای اخیر دومینگو در گفتگو با CNBC در تاریخ ۲۸ اکتبر منتشر می‌شود، جایی که او برنامه‌های Securitize برای تبدیل شدن به یک شرکت سهامی عام از طریق ادغام با شرکت چک سفید Cantor Equity Partners II, Inc. را فاش کرد.
روند رو به رشد توکنیزاسیون محصولات مالی
توکنیزاسیون دارایی‌های دنیای واقعی با سرعت قابل توجهی در حال شتاب گرفتن است. داده‌های RWA.xyz نشان می‌دهند که در حال حاضر بیش از ۳۵.۵ میلیارد دلار دارایی به صورت توکنیزه شده در بلاکچین وجود دارد. این روند به طور فزاینده‌ای طیف گسترده‌تری از ابزارهای مالی سنتی را فراتر از کاربردهای اولیه در بر می‌گیرد.
در ماه ژانویه، Ondo Finance اعلام کرد که قصد دارد یک صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه اوراق خزانه ایالات متحده را بر روی XRP Ledger راه‌اندازی کند. هدف این ابتکار، ارائه دسترسی سرمایه‌گذاران به اوراق قرضه دولتی در سطح سازمانی با انعطاف‌پذیری بازخرید دارایی‌ها از طریق استیبل‌کوین‌ها بود. این صندوق رسماً در ماه ژوئن راه‌اندازی شد.
در ماه ژوئیه، Grove با همکاری Centrifuge، پلتفرم زیرساخت بلاکچین، دو صندوق توکنیزه شده از Janus Henderson را بر روی بلاکچین Avalanche معرفی کرد.
💡 ورود شاخص‌های شناخته‌شده جهانی مانند S&P 500 به دنیای بلاکچین از طریق توکنیزاسیون، نشان‌دهنده پتانسیل عظیم این فناوری برای دموکراتیزه کردن دسترسی سرمایه‌گذاران به بازارهای مالی جهانی و ارتقاء شفافیت و کارایی است.
در اواخر همان ماه، Centrifuge با S&P Dow Jones Indices همکاری کرد تا شاخص S&P 500 را توکنیزه کند. این یک نقطه عطف مهم بود، زیرا اولین بار بود که این شاخص پرکاربرد و شناخته‌شده به بلاکچین آورده می‌شد.
جمع‌بندی
Securitize با همکاری BNY Mellon، صندوقی توکنیزه شده را راه‌اندازی کرده که دسترسی مستقیم به CLO های با رتبه AAA را در بستر بلاکچین فراهم می‌آورد. این اقدام، گامی مهم در جهت گسترش دسترسی به دارایی‌های مالی سنتی در حوزه دیجیتال و افزایش کارایی بازارهای اعتباری محسوب می‌شود.