مهم‌ترین نکات
- موسسات مالی بزرگ مانند سیتی‌بانک در حال گسترش قابلیت‌های پرداخت با استیبل‌کوین خود هستند که نشان‌دهنده پذیرش رو به رشد این فناوری در صنعت است.
- وسترن یونیون در حال ساخت شبکه پرداخت و تسویه استیبل‌کوین بر بستر بلاک‌چین سولانا با هدف تسریع تراکنش‌های بین‌المللی است.
- رقابت در حوزه استخراج بیت‌کوین در حال افزایش است و ماینرهای با اندازه متوسط در حال تصاحب سهم بازار بیشتری نسبت به رهبران تثبیت‌شده هستند.
- پلتفرم‌های وام‌دهی دیجیتال مانند لدن شاهد رشد قابل توجهی در وام‌های مبتنی بر بیت‌کوین هستند که نشان‌دهنده علاقه سرمایه‌گذاران به استفاده از دارایی‌های خود است.
مسابقه استیبل‌کوین‌ها در وال استریت سرعت می‌گیرد
تلاش برای ایجاد زیرساخت‌های قوی استیبل‌کوین در میان بازیگران اصلی مالی و شرکت‌ها در حال تشدید است. سیتی‌بانک به طور قابل توجهی در حال پیشبرد برنامه‌های خود برای گسترش خدمات پرداخت با استیبل‌کوین است. این تحول در حالی رخ می‌دهد که گمانه‌زنی‌ها حاکی از آن است که نهادهای مالی بزرگ به شدت در حال بررسی ابتکارات استیبل‌کوین هستند، به خصوص پس از اجرای احتمالی قانون GENIUS ایالات متحده در اوایل سال ۲۰۲۷ که هدف آن ارائه شفافیت جامع قانونی برای فضای دارایی‌های دیجیتال است.
این شتاب صرفاً به بانکداری سنتی محدود نمی‌شود. غول پرداخت جهانی، وسترن یونیون، قصد خود را برای ساخت یک شبکه پرداخت استیبل‌کوین با استفاده از بلاک‌چین سولانا اعلام کرده است. این اقدام نمایانگر روند گسترده‌تری است که در آن ارائه‌دهندگان پرداخت سنتی به طور فزاینده‌ای از فناوری بلاک‌چین برای تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی سریع‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر استفاده می‌کنند.
در همین حال، بخش استخراج بیت‌کوین شاهد رقابت شدیدتری است. عملیات استخراج کوچک‌تر به سرعت در حال نزدیک شدن به رهبران صنعت هستند. علاوه بر این، در حوزه وام‌دهی دیجیتال، لدن بیش از ۱ میلیارد دلار وام با پشتوانه بیت‌کوین را در سال جاری گزارش کرده است که نشان‌دهنده روند واضحی از سرمایه‌گذارانی است که ترجیح می‌دهند به جای نقد کردن دارایی‌های بیت‌کوین خود، از آنها اعتبار دریافت کنند.
گسترش استراتژیک سیتی‌بانک به حوزه پرداخت‌های استیبل‌کوین
سیتی‌بانک، پرداخت‌های استیبل‌کوین را به عنوان یک مسیر رشد مهم در آینده در نظر گرفته و برای ارتقای خدمات دارایی‌های دیجیتال خود با صرافی ارز دیجیتال کوین‌بیس همکاری کرده است. این همکاری در ابتدا با هدف ساده‌سازی فرآیند تبدیل بین ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات سنتی برای مشتریان صورت می‌گیرد.
دبوپاما سن، رئیس بخش پرداخت‌های سیتی‌بانک، تاکید کرد که این اقدام استراتژیک پاسخی مستقیم به افزایش تقاضای مشتریان برای راه‌حل‌های پرداختی است که هم سریع‌تر و هم قابل برنامه‌ریزی‌تر باشند. وی تایید کرد که این بانک به طور فعال در حال «بررسی راه‌حل‌هایی برای فعال‌سازی پرداخت‌های استیبل‌کوین روی زنجیره برای مشتریان خود» است.
این اعلامیه تقریباً یک ماه پس از آن منتشر شد که سیتی‌بانک پیش‌بینی کرد بازار جهانی استیبل‌کوین می‌تواند به طور چشمگیری گسترش یابد و تا سال ۲۰۳۰ به طور بالقوه به ۴ تریلیون دلار برسد، که افزایش قابل توجهی نسبت به ارزش فعلی حدود ۳۱۵ میلیارد دلاری آن نشان می‌دهد.
💡 پس از تصویب اخیر قانون GENIUS ایالات متحده، چندین بانک برجسته وال استریت، از جمله جی‌پی مورگان و بانک آو آمریکا، گزارش شده است که در حال انجام تحقیقات داخلی خود در مورد ابتکارات استیبل‌کوین هستند که نشان‌دهنده تغییری قابل توجه در رویکرد صنعت مالی به دارایی‌های دیجیتال است.
وسترن یونیون، سولانا را برای شبکه تسویه استیبل‌کوین خود انتخاب کرد
رهبر جهانی حواله‌های ارزی، وسترن یونیون، به طور فعال در حال توسعه یک سیستم تسویه دارایی دیجیتال جدید مبتنی بر بلاک‌چین سولانا است. این تصمیم استراتژیک بر تمرکز این شرکت بر افزایش سرعت تراکنش و مقیاس‌پذیری با ادغام بیشتر دارایی‌های دیجیتال در عملیات خود تاکید دارد.
وسترن یونیون در جلسه گزارش سود سومین فصل خود، برنامه‌های خود را برای راه‌اندازی یک اکوسیستم جامع تشریح کرد. این ابتکار شامل یک توکن پرداخت دلار آمریکا (USDPT) و یک شبکه دارایی دیجیتال است که با همکاری بانک آنکوریج دیجیتال، یک موسسه با منشور فدرال که خدمات تخصصی نگهداری و زیرساخت برای دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهد، توسعه یافته است.
راه‌اندازی اولیه USDPT برای نیمه اول سال ۲۰۲۶ برنامه‌ریزی شده است. همچنین این شرکت در حال ایجاد مشارکت با صرافی‌های مختلف ارز دیجیتال برای تقویت دسترسی و نقدینگی برای توکن جدید است.
«ما گزینه‌های مختلفی را بررسی کردیم و به این نتیجه رسیدیم که سولانا بهترین انتخاب است.» این جمله را Devin McGranahan، مدیر عامل وسترن یونیون، در کنفرانس Money 20/20 USA عنوان کرد و بر مناسب بودن این بلاک‌چین برای نیازهایشان تاکید نمود.
ماینرهای متوسط بیت‌کوین پس از هاوینگ، قدرت می‌گیرند
صنعت استخراج بیت‌کوین در محیط پس از هاوینگ به طور فزاینده‌ای رقابتی می‌شود و گروه جدیدی از شرکت‌های متوسط به سرعت در حال تصاحب سهم بازار هستند و سلطه رهبران تثبیت‌شده را به چالش می‌کشند.
داده‌ها از The Miner Mag نشان می‌دهد که شرکت‌های استخراج کوچک‌تر که به صورت عمومی لیست شده‌اند، از جمله Cipher Mining، Bitdeer و HIVE Digital، به طور قابل توجهی هش‌ریت واقعی خود را پس از سرمایه‌گذاری‌های بزرگ در زیرساخت‌ها افزایش داده‌اند. این شرکت‌ها به طور موثری شکاف عملکرد را با بازیگران سطح بالا مانند MARA Holdings، CleanSpark و Cango کاهش می‌دهند.
The Miner Mag در خبرنامه اخیر خود نوشت: «ظهور آنها نشان‌دهنده این است که چگونه بخش متوسط ماینرهای عمومی، که زمانی به طور قابل توجهی عقب بودند، از زمان رویداد هاوینگ ۲۰۲۴، ظرفیت تولید خود را به سرعت افزایش داده‌اند.»
💡 قابل توجه است که برخی از این شرکت‌ها، مانند HIVE Digital، در حال تنوع بخشیدن به عملیات خود فراتر از استخراج بیت‌کوین هستند. آنها در حال گسترش به حوزه هوش مصنوعی و بارهای کاری محاسباتی با کارایی بالا (HPC) هستند که نشان‌دهنده یک چرخش استراتژیک گسترده‌تر در صنعت برای استفاده از زیرساخت‌های موجود خود برای کاربردهای محاسباتی جدید و پرتقاضا است.
ارائه وام‌های لدن با پشتوانه بیت‌کوین از مرز ۱ میلیارد دلار گذشت
پلتفرم وام‌دهی دارایی دیجیتال لدن، رکورد سه ماهه را برای محصولات اعتباری مبتنی بر بیت‌کوین خود ثبت کرده است که نشان‌دهنده ترجیح رو به رشد دارندگان بلندمدت برای استفاده از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه برای وام به جای فروش آنها است.
این شرکت تنها در سه ماهه سوم ۳۹۲ میلیون دلار وام با پشتوانه بیت‌کوین تسهیل کرد و حجم وام‌های سال جاری خود را به مراتب فراتر از مرز ۱ میلیارد دلار رساند. لدن از زمان تأسیس خود، بیش از ۲.۸ میلیارد دلار وام در کل پلتفرم خود صادر کرده است.
لدن به عنوان یکی از سه وام‌دهنده بزرگ در حوزه امور مالی متمرکز (CeFi)، در کنار تتر و گلکسی دیجیتال شناخته می‌شود. این نهادها به طور جمعی حدود ۸۹ درصد از سهم بازار فعلی وام‌دهی CeFi را در اختیار دارند.
💡 وام گرفتن در برابر بیت‌کوین، به ویژه با توجه به روند صعودی قیمت ارز دیجیتال، محبوبیت قابل توجهی پیدا کرده است. این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بدون قربانی کردن سود بالقوه آینده از دارایی‌های بیت‌کوین خود، به نقدینگی دسترسی پیدا کنند و به آنها امکان می‌دهد تا همچنان در معرض پتانسیل رشد بلندمدت این دارایی باقی بمانند.
جمع‌بندی
چشم‌انداز مالی به سرعت در حال تکامل است و شاهد تحولات مهمی در پذیرش استیبل‌کوین توسط موسسات بزرگی مانند سیتی‌بانک و ارائه‌دهندگان پرداخت مانند وسترن یونیون هستیم که از بلاک‌چین برای افزایش کارایی استفاده می‌کنند. همزمان، بخش استخراج بیت‌کوین شاهد تغییرات رقابتی است و پلتفرم‌های وام‌دهی دیجیتال رشد چشمگیری را تجربه می‌کنند که نشان‌دهنده علاقه قوی سرمایه‌گذاران به استفاده از دارایی‌های دیجیتال است.